什么是Aave？

Aave是一个分散的借贷系统，允许用户在不需要中介的情况下借入、借出加密资产并赚取利息。Aave运行在以太坊区块链上，使用智能合约系统使平台上的资产能够由运行其软件的分布式计算机网络管理。因此，他们的用户不必信任某个机构或个人来处理他们的资金。

AAVE允许用户创建贷款池，使他们能够借出或借入20种不同的加密货币。为了在Aave上借入资金，用户必须提供抵押品，同时，如果用户在借贷后经历加密市场动荡，他们必须面临清算风险。Aave还有其他功能，如快速贷款和其他形式的债务和信用发行，但就用户采纳和使用而言，这些目前仍处于alpha阶段。

截至9月6日，AAVE是第35种加密货币，市值53亿美元，在所有DeFi中排名第7。仅落后于Uniswap、Chainlink、Terra、Pancakeswap等其他巨头。AAVE的价格为404.28美元，2021年5月18日达到631.26美元的历史新高。

历史

Aave是芬兰语，意思是“鬼”。它最初在2017年11月推出时被称为ETHLend。ETHLend是一个点对点的借贷系统。在整个2018年，当ETHLend被广泛研究时，Aave团队意识到点对点借贷效率低下，并决定放弃它。正如我们今天所知，Aave在2018年转向P2C借贷平台，并一直保持至今。

AAVE的创始人兼首席执行官是斯塔尼库勒乔夫，他是该公司的主要公众形象。当斯塔尼发现以太坊及其功能时，他正在赫尔辛基大学学习法律。他开始探索它是如何影响DeFi系统的，并提出了ETHLend。[X][X][X][X]Capital/Funds[X]2017年，Aave推出ICO(初始代币发行)，为他们筹集了1620万美元蓑衣网小编2022。使ICO Stani能够雇佣更多的开发人员专注于改进协议。

2020年1月，Aave在ETH主网上线，支持16种资产。2020年7月，Aave获得三箭资本(Three Arrows Capital)、Framework Ventures和Parafi Capital 300万美元投资。从那以后，Aave得到了区块链资本、DTC资本、标准加密、Blockchain风险投资和迪法恩斯资本的资助。

2020年是Aave决定性的一年。到2020年底，他们的TVL已经从30万美元飙升到20亿美元左右。aave Token(AAVE)也是2020年表现最好的资产，创造了5000%的收入。目前，Aave锁定的总价值约为180亿美元。

AAVE的功能是什么？

Aave是一个贷款池系统，它使用户能够在没有中介的情况下选择对20种不同的数字资产进行借贷和赚取利息。

想赚取利息的用户，把想借出去的钱存进去，然后收进流动资金池。当借款人发放贷款时，他们从这些资金池中提取资金。贷方可以以他们认为合适的任何方式交易或转让这些代币。

Aave发行了两种类型的代币来推广这一活动，$AAVE(原生代币)和aTokens。

$AAVE代币可以有多种用途：

如果用户使用$AAVE作为借款抵押，他们将获得一笔贴现费用，如果$AAVE借款人进行代币计价的贷款，他们将不会被收取任何费用。如果支付了费用，$AAVE的所有者可以选择在向公众发布贷款之前查看贷款。使用AAVE美元作为抵押品的用户可以比任何其他数字资产借得稍微多一点。代币持有者可以在平台上质押10美元AAVE，获得蓑衣网小编2022约6%的APY分销。

代币代币：

这些代币在存款时铸造，在赎回时销毁。它们以1:1的比例与存放在Aave协议中的基础资产的价值挂钩。ATokens为贷款人提供“收据”,允许他们收取存款利息。

2020年

12月，Aave将其平台升级为Aave V2。 升级带来了无需多次交易即可偿还部分贷款抵押品的能力。通过将这些操作合并到一个交易中，用户可以节省网络费用(ETH交易费用最多可降低50%)、时间和精力。

此外，Aave平台上的借款人现在可以发行新的令牌，就像贷款人的aTokens一样。让借款人管理从他们冰冷的钱包里借来的代币。此次更新还带来了稳定的贷款利率和固定利率，提供了更好的可预测性，避免了市场波动带来的暂时损失。数据分析网站Support.token提供了更详细的V2升级列表(如下)。

Token economics(模型)

2020年7月

Aave创始人兼CEO Stani Kulechov公布了协议的Token economics“Aavenomics”。“阿文经济学”升级将每100美元的“借出”代币兑换成1美元的“AAVE”代币，总供应量最大为1600万。举行了升级治理投票，几乎100%一致通过。通过新的投票，1600万个令牌中的1300万个由贷款持有者赎回，其余300万个进入Aave生态系统储备，该储备被描述为“在治理认为适当时分配给协议激励的引导基金”。

此外，安全模块与令牌库更改一起启动。安全模块充当令牌的附属机制，以在短缺的情况下充当保险。这给$AAVE带来了象征性农业，利益相关者可以获得安全激励和一定比例的协议费。

在Avenomics发布后的4个月内(2020年10月)，$ AAVE的交易溢价约为50美元。2020年初，LEND定价为0.02美元。尽管供应减少，价格重新平衡至2美元，但AAVE在短短4个月内上涨了2400%。

推出AaveNOMICS的全部原因是通过对代币持有者的治理，让AAVE变得更加分散。引用官方声明：“Aave令牌经济学的目标是通过其激励和政策创造一个炮击点。协议的增长、可持续性和安全性优先于单个利益攸关方的目标”。

安全问题/审计

根据Token Sniffer的说法，Aave包含一个具有协议利用可能性的代理契约。合同允许开发者修改区块链协议，这就是如何实现V2的方法。就像脸书如何发现错误并提供更新来修复它们一样，代理合同允许开发人员在发现问题时更新“不可改变的”区块链协议。代理合同的问题是，理论上，黑客可以通过使用和利用为特定协议部署的代理合同来改变或操纵对他们有利的协议(例如窃取资金)。

拥有代理契约给Aave带来了微小的漏洞，但也带来了灵活性和选项，使协议根据令牌持有者的治理投票变得更好。

为了通过代理合同和其他形式的黑客潜力来降低风险，Aave有一个漏洞赏金活动，任何人都可以通过使用他们的协议来试图找到漏洞。如果他们发现一个漏洞，用户将根据所发现漏洞的严重程度获得100美元至25万美元不等的金钱奖励。Aave也不断被各种审计平台审计：

路线图，进度

Aave 2020-2021年的势头。为了从2021年开始，Aave成功推出了V1-V2迁移工具。在闪贷的支持下，用户几乎可以将自己的流动性头寸从1版无缝转移到2版。闪贷是一种无需抵押的数字资产借贷方式。2021年3月16日，Aave发布了首个AMM(自动做市商)市场。AMM流动性池允许Uniswap和Balancer的流动性提供者使用其LP(流动性提供者)令牌作为Aave协议中的抵押品。

2021年，Aave缩小了对可扩展性的关注，探索“新的前沿”。Aave的多市场策略使其能够深入这些新领域。与其他项目建立协同关系是DeFi的主要资产之一。Aave正利用这一点，在加密货币的所有重要领域建立市场。 他们最新的可扩展性例子是多边形实现的侧链。这种实现带来了非常快速和几乎免费的交易。此外，Polygon受到Chainlink的支持，这为Aave在协议价格馈送中带来了旗舰级的安全性。Polygon和Aave之间的协同作用允许更多的附属选项适合网络，这增加了Aave和Polygon的可扩展性。

在写这篇文章的时候，多边形区块链上的集成是Aave做的最后一件大事。到目前为止，除了可扩展性和试图降低ETH价格费用之外，没有更多关于将会发生什么的公告，这是他们在2021年的主要关注点。

Future

Aave是以太坊生态系统中的旗舰产品，它正在为其他P2P借贷协议制定标准。凭借过去一年零八个月的爆发力，我们只能希望他们能继续精力充沛地定义新的DeFi领域。Aave在DeFi中如此重要，以至于灰度总是在寻找Aave的下一个信任，显示他们获得了多少信任和动力。

在写这篇文章的时候，创始人兼首席执行官Kulechov发表的最后一条引人入胜的推文是与元宇宙中某个人的会面。你可以想象，随着Aave继续成长为一个更大更好的借贷市场，会发生什么？蓑衣网小编2022也许我们还会在元宇宙中遇到阿夫。

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