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随着时间的推移，每个决定、每个动作都像是一块块拼图，汇聚成为 Cronje 在 DeFi 世界中的独特画卷。

原文作者：CaptainZ（@hicaptainz）

「一个非常苍白、胖乎乎、书呆子样的孩子」

在南非的风光旖旎之地，开普敦， Andre Cronje Andre Cronje 的成长经历与众不同。出生在一个传统的家庭，他的父亲是自然科学教师，母亲是图书馆管理员。他的姐姐 Tanja 比他大五岁，对他的记忆是个喜爱动物和户外活动的「甜美的小弟弟」。尽管外界的评价不时地飘入家庭，让 Tanja 感到担忧，但这些似乎并未影响 Andre 的幼年生活。

然而，Cronje 对自己童年的回忆却显得较为苦涩。他曾形容自己为「一个非常苍白、胖乎乎、书呆子样的孩子」，在一个以运动为荣的学校里备受欺凌。但正是在这种环境中，他找到了与世隔绝的方式 —— 编程。他开始通过编写小游戏，如 Hangman，来探索编程世界，使用的是 Pascal Pascal 帕斯卡（PASC）是2016年推出的一种加密货币，用户可以通过挖矿产生PASC。 这种编程语言。但在他的第一堂计算机科学课上，他已经发现了一个日后常会遇到的问题：没有人能跟得上他的步伐，甚至包括老师。

成长的道路似乎并不是一帆风顺，但每一个阶段都在为他未来的职业生涯铺垫基石。

半年时间完成了 3 年的计算机课程

当青少年的 Cronje 进入斯特伦博斯大学（Stellenbosch University），开始法律学位的学习时，他的心中满怀着在法庭上争辩的憧憬。然而，很快，法律的枯燥和缺乏实践让他失去了兴趣。唯一能让他感到兴奋的模拟法庭环节在整个课程中占比极低。这让他开始重新思考自己的未来。

正当他在法律领域感到迷茫时，一次偶然的机会将他引向了编程的世界。当时，他的室友需要去另外一个培训机构 Computer Training Institute 上计算机科学课，Cronje 开始为他提供搭车服务。渐渐的，他对计算机科学产生了兴趣，并在 CTI 开始参加课堂。不久之后，他果断地转向了计算机科学领域，并以惊人的速度半年时间完成了三年的课程，最终成为了 Computer Training Institute 的一名讲师。

在接下来的十年中，他涉足了多个领域，包括电信、大数据、移动安全和金融科技公司，担任软件开发和工程管理的角色。每一个项目，每一个角色都在不断地打磨他的技能和视野。

2017 年比特币的牛市吸引了他的注意，他开始关注区块链技术。此时的他，已经是一个资深的软件开发者，对分布式网络有着丰富的理解。他开始在空余时间深入研究 GitHub 仓库和加密货币白皮书，渐渐地，他被区块链背后的去中心化理念和可能带来的社会变革所吸引。然而，他很快意识到，加密货币领域的「代币文化」似乎过于强调交易和金融元素，而忽视了技术和产品的价值。这种情况让他感到失望，但同时也激发了他探寻更多可能性的决心，为他未来创立 Yearn Finance Yearn Finance yearn的前身是iearn，最初是稳定币聚合理财协议；yearn.finance是一个去中心化的生态系统，也可以认为是一个去中心化理财协议的聚合器。它桥接了Aave、Compound和dYdX等去中心化借贷平台，并在众多协议之中自动换仓，通过多DeFi整合借贷，配置最高收益组合。当用户把代币存入yearn.finance时，它们会被转换为yTokens，并定期重新平衡，以选择最有利可图的借贷服务。YFI是yearn.finice的治理代币，只分配给用一定yToken提供流动性的用户。YFI没有预采、预售、团队也没有预留，全靠yearn.finance获得，它力求成为最去中心化的代币。 这条道路上埋下了伏笔。

加密领域的大叔

随着 2017 年比特币牛市的尾声，Andre Cronje 的生活产生了不可逆转的变化。在他的业务伙伴为了度蜜月而暂时离他而去时，Cronje 开始独自研究区块链技术，深入阅读了各种白皮书和 GitHub 仓库。他回忆道：「如果他没结婚，没度蜜月，我可能还在做过去五年一直在做的事情。」这无疑是个契机，让他有机会接触到了一个全新的领域。

2020 年 9 月，在 Laura Shin 的播客「Unchained」中，他回忆说 2017 年底是一个转折点，因为「那是第一次有足够的资产，有足够的协议，有足够的工具」。 从他的 LinkedIn 资料来看，Cronje 比加密货币领域的大多数人都要年长一些，他在学习编码之前学习了法律。但一旦对编码产生了兴趣，他以令人难以置信的速度掌握了这项技能，并很快在通讯领域找到了工作，熟悉了分布式（虽然不是去中心化）系统。

当加密货币吸引了他的注意时，他开始在 Crypto Briefing 做代码审查，最终加入了一个名为 Fantom Fantom Fantom（FTM）是在DAG基础上发展起来的一种新型智能合约平台，是一支持智能合约的高性能公链（兼容以太坊虚拟机），它旨在解决现存的公共分布式账本技术中的可扩展性差和效率低下的问题。 Fantom是一个高扩展性的DAG项目，目前的主要应用领域为 DeFi，快速交易并且手续费几乎为零。 的由 ICO 资助的项目，这是一个来自韩国的有向无环图（DAG）区块链项目。即便是在那时，他对「代币文化」感到沮丧。他在 2019 年 3 月的 YouTube 节目“Oh Hey Matty”上表述了他的感受：「投入在代币中的时间、精力和资本太多了，而不是在产品中，长期来看，产品对代币有好处。」

然而，他还是接受了帮助人们通过加密代币获得更多加密代币的挑战。

iEarn 的诞生

Cronje 回忆道，Yearn 的初心其实很简单。他有一个自己的小型稳定币投资组合，并试图像管理储蓄账户那样管理它。「DeFi 的 90% 就是弄清楚这些协议是如何相互交互的。」他对稳定币的偏爱源于他不喜欢处理非稳定币的流动性池可能带来的永久损失问题。对于他来说，理解加密货币市场过于复杂和风险。

在 2020 年 2 月 4 日，他在 Medium 上写了一篇关于启动 iEarn（后来成为 Y.Earn）的文章，描述了他为了让它上线，不得不亲自承担数千美元的费用。月底，他再次写文，表述了上线过程中遭遇的多种障碍。尽管面临种种挑战，他发现这个过程“非常有趣”，每一个挑战都让整个生态系统变得更加健壮。

然而，现实很快给他泼了冷水。有一次，由于前端问题，一位用户在交换了大额资产后遭受了损失。Cronje 撰文题为「在#DeFi 中构建实在是太糟糕了」，诚实地表达了他的感受：「坦白说，这很糟糕。它很昂贵，社区非常敌对，用户感觉有权利。」

面对社区的持续批评和用户的不切实际的期望，他感到压力巨大。Cronje 明白了他不想成为「提供 24/7 技术支持和客户支持的银行」。

收益农耕 101 

2019 年的加密市场正值深熊，大家只愿意持有稳定币等待抄底，所以一个显著的需求就是稳定币的无风险增值。最开始只有 AAVE， Compound Compound Compound 是一种 DeFi 借贷协议，允许用户通过将加密货币存入平台支持的多个流动性池之一来赚取其加密货币的利息。当用户将代币存入Compound池时，他们会收到 cToken 作为回报。这些 cToken 代表个人在池中的股份，可用于随时赎回最初存入池中的基础加密货币。例如，通过将 ETH 存入池中，您将收到 cETH 作为回报。随着时间的推移，这些 cToken 对标的资产的汇率会上升，这意味着你可以用它们赎回比最初投入更多的标的资产，这就是利息的分配方式。另一方面，借款人可以通过存入抵押品从任何 Compound 池中获得担保贷款。最大贷款价值 (LTV) 比率因抵押资产而异，但目前的范围为 50% 至 75%。支付的利率因借入资产而异，如果他们的抵押品低于特定的维护门槛，借款人可能面临自动清算。Compound 协议治理通证COMP，代表持有者的投票权，社区成员可通过提案、表决对协议进行更改。COMP推出的借贷挖矿激励中，423万枚的50% 将分配给 lenders，50% 将分配给 borrowers，用户可以根据自己资产在所在市场内的占比获得相应比例的 COMP。 和 dYdX dYdX dYdX 是全球首个去中心化数字货币衍生品交易平台，该平台旨在通过去中心化技术来建立更加开放、透明和安全的金融产品，将在其平台上开发符合监管的办法。dYdX 开放协议以0x、以太坊为基础，由智能合约驱动。在DeFi衍生品交易协议中，dYdX与其他普遍的AMM模式不同，dYdX采用了相对传统的订单簿模式，为用户提供顶级的订单类型。2021年8月30日，dYdX 近24小时交易量突破10.4亿美元，超过PancakeSwap V2和Uniswap V3，位居DEX交易量排行榜首位。 这样的货币市场可以提供借贷的无风险收益。

iEarn 因为实现了收益优化自动化而引起了热潮。通过收益优化，用户可以通过在 DeFi 协议中投资他们的加密货币进行借贷或交易来赚取丰厚的收入，特别是在加密货币较为繁荣的日子里。但是，这种被称为“收益农耕”的策略寻求回报可能是费力的。

研究公司 Nansen Nansen 一个区块链分析平台，通过数百万个钱包标签丰富链上数据 发现，大多数收益农民在两到三天后就放弃了协议。时机是关键。最佳的收益农民清楚地知道何时涌入 - 或者说「冲」- 以及何时转向下一个协议。iEarn 能够自动化这个任务 - 让用户将他们的加密货币汇集到称为金库的智能合约中，并将它们在 dYdX、 Aave Aave Aave 是一种去中心化的货币市场协议，用户可以在其中借入和借入 20 种不同资产的加密货币作为抵押品。该协议有一个名为 AAVE 的原生代币，它也是一种治理代币，让社区以集体方式决定协议的方向。贷方可以通过向市场提供流动性来赚取利息，而借方可以通过抵押其加密资产从流动性池中获得贷款来借款。 和 Compound 等协议中轮换。

随后，流动性激励战争开始了。Compound 首先通过其 COMP 代币开火。而流动性的争夺也随之开始。 Balancer Balancer Balancer 是一个类似于 Uniswap 的AMM（自动做市）协议，它允许创建不断自我调整的灵活流动资金池。这些流动资金池可以包含多个权重不同的代币，以及可自定义的交易费。可以将Balancer池视为一种指数基金，在该指数中，流动性提供者可以获得报酬，而不必像传统金融那样需要支付维持费。相比于完全去中心化的 Uniswap，Balancer有很多的不同。首先是同一流动性池最多可以支持 8 个币种，Uniswap 只能支持两个。其次每个币种可以设置权重，这样就不需要像 Uniswap 一样要确保池子里的每个币种的美元价值要相等，方便了做市方。但是也导致了价格的变化率在买和卖两个方向上存在差别。最后，不同于完全去中心化的 Uniswap ，Balancer 流动性池的创建者有权限修改交易手续费（0.0001%-10%），但是在收益方面，所有流动性的提供方是相同的。 紧随其后推出 BAL， mStable mStable 自主和非托管的锚定资产基础设施 推出 MTA，Fulcrum 推出 BZX，而 Curve Curve Curve Finance 是一个基于自动化做市商（AMM）模式的交易协议，主要聚焦于稳定币、封装资产（如 wbtc\renbtc）、质押资产（stEth）的交易，但近期也开始探索非稳定对价资产的交易业务。相对于 Uniswap、Sushiswap 等其他交易协议，Curve 提供的交易对更集中，主打极低的交易滑点和手续费，可以满足巨量的资产交易需求。Curve 作为去中心化交易平台，与 Uniswap 等综合性现货交易平台的主要差别在于交易种类，目前 Curve 的交易种类主要集中在稳定币（USD 类资产）以及其他目标价格为 1:1 的 BTC 和 ETH 衍生资产上。除此之外，在 Curve V2 版本上线后，Curve 也上线了 Tricrypto 池，开放了 USDT、WBTC 和 ETH 等非稳定对价资产的兑换。需要说明的是，与 Uniswap 等主流 AMM 现货交易平台的主要服务对象是做市商和交易者不同，Curve 其实有三类主要服务对象。前两类是做市商和交易者。第三类服务对象被大多数人所忽视了，他们就是稳定币和 BTC、ETH 的衍生资产的发行与运营商以及票据发行方，对于 Curve 来说，第三类群体的量级决定其稳定币和稳定对价资产业务的天花板。对于稳定币的发行商来说，其第一要务就是保证其稳定币价格不要脱锚，以及在锚定价格点的拥有极佳的低滑点兑换深度，保证这两点，是该稳定币能够进行后续的场景和用户拓展的大前提，也是用户对该稳定币信心的起点。 仍在战壕中等待着揭幕 CRV CRV CRV 在种子轮和 A 轮融资期间对创始团队进行投资。我们已为超过 500 家公司的初创之旅提供了早期支持，其中包括 Airtable、DoorDash 和 Vercel。CRV 的获奖投资者团队包括福布斯最佳创投人榜单得主 Saar Gur、Murat Bicer 和 Max Gazor。 。

但这使得收益农耕变得更为复杂，简单的利润切换决策不再足够。

随后迭代的新版本将 iEarn 更名为 Y.Earn（从「我赚」变为「你赚」），并且在 COMP 发布后的一个月，Cronje 在 Medium 上写下了「收益农耕 101 」，兴奋地解释了当稳定币存款也赚取到波动性增长代币时，收益优化是如何变得复杂。

流动性激励战争促使 yEarn 的锁仓资金有了巨幅上升，然后这也仅仅是正餐前的开胃菜而已，真正让 yEarn 成为巨头的是 YFI 的发布。

公平发布

通常情况下，项目创始人会为自己保留一部分代币，但 Cronje 的方法是一个突破性的变化。他推出了被称为「公平发布」（Fair Launch）的概念，一个不保留初始代币的代币分发方法。 Scott Lewis Scott Lewis ，来自 DeFi Pulse 度量项目的人员评论说：「Andre 发明了一种无需资金即可启动项目的新方法。他证明，只要构建某些东西，然后建立一个社区，然后使用你所构建的东西的收入来资助团队，就可以推出 DeFi 项目。」

2020 年 7 月 17 日，Cronje 透露了他自己的增长代币 YFI 的计划。Cronje 的声誉因为他没有为自己保留任何代币而飙升。在 Yearn 上，任何在一些池中提供流动性的人都有机会获得 YFI 代币，没有预挖，没有保留，没有提前通知内部人员。可以说，比特币也做了同样的事，只不过它奖励的是哈希算力而不是存款，但这仍然只是将资源投入特定项目最想要的贡献的问题。

Lewis 说：「由 Yearn 启动的数十个项目受到启示，以相同的方式启动。YFI 的成功大大降低了构建者发布他们作品的门槛。」

Kulechov，AAVE 的创始人，说团队分配不仅仅是为了从去中心化应用程序中提取财富，而且是为了保持相关性。他说：「许多创始人总是在想：如果治理不想支持我怎么办？如果他们想要摆脱我怎么办？他们有这些恐惧。」

仅仅两个月的时间，TVL 就飞速增长到了将近 10 亿美金， 4 个月后更是达到了惊人的 70 亿美金，而 YFI 的价格涨了上万倍，来到了 4 万美金。这是巨大的成功。

Eminence 暴雷

YFI 的成功让很多人暴富，市场上因此出现了 Cronje 概念板块，甚至他在 twitter 上面的一个不经意的点赞都能引来相关币种的上涨，而风险也在积聚。

在 2020 年 9 月，Cronje 透露了一个名为 Eminence 的新 Web3 项目，他描述它为一个针对游戏多元宇宙的 DeFi 协议。在上床睡觉前的一天晚上，他在 Twitter Twitter Twitter是源于美国的社群网路服务平台。2022年10月27日，马斯克完成了对推特的收购案并将其并入了新成立的“X”公司。据马斯克此前的推特信息，他将会创建一个包含一切的应用程序，并提到购买Twitter可以加速实现这一愿望。 上发布了一个含糊的公告（只有艺术品图片，没有超链接）。

早晨的阳光溢满房间，Cronje 从沉睡中醒来，发现了让他震惊的消息——尽管 Eminence 还没有用户界面或前端，用户已经在项目中存入了 1500 万美元的 DAI。他忍不住笑了，可这笑声中满是苦涩。用户们在数字丛林中找到了他的开源智能合约，并直接将代币交换到合约中。

然而，好运似乎并没有持续太久。就在同一时间，另一个用户发现了代码中的漏洞，并窃取了全部的 1500 万美元资金。心有不甘的 Cronje 盯着屏幕，他的心里充满了矛盾。不久后，神秘的用户将 800 万美元退还到了一个 Yearn finance 合约。这让事情变得更加扑朔迷离。

Eminence 的失败在社区中掀起了巨大的波澜。许多人质疑和指责 Cronje 的决策，他的不完整和未经测试的应用程序给投资者带来了损失。他曾期望 Eminence 成为一个将非同质代币（NFTs）与集换式卡游戏相结合的先锋项目。他对游戏的热爱和对新事物的探索驱使他在 Twitter 上透露了游戏的信息，引起了粉丝们的狂热搜索。

然而，突如其来的闪电贷攻击使 1500 万美元化为乌有，Cronje 的心似乎也被凌冽的现实刺穿。

在后来的一篇名为「解读我与 DeFi 的关系」的文章中，Cronje 写道：「这些系统的开放性是一把双刃剑。我还需要对此进行更多的思考。」这似乎预示着他对未来的某种不确定，也让人感受到他对于开放系统的深刻理解和反思。在数字空间的探索和尝试中，他的每一步都似乎在向我们展示着未知世界的无限可能与挑战。

「我们免费赠送这些无价值的代币」

在日新月异的去中心化金融世界里，Andre Cronje 的身影犹如一颗闪烁的星辰，他那不按常规出牌的个性和无法预测的创意成了人们津津乐道的话题。然而，每个英雄的背后都有他不为人知的独白，有他不可言说的困惑和焦虑。

就在那个风起云涌的九月，Andre 与 Chainlink Chainlink Chainlink是一个去中心化的oracle网络，为运行在各种区块链上的智能合约提供这种急需的信息流。它的目标是使智能合约成为一个更强大的工具，使它们能够利用从外部来源收集的动态数据输入。这些数据是非常多样化的，可以从价格反馈、供应链管理数据、智能传感器传递的温度、足球比赛得分，任何与给定区块链的目的相关的数据。Chainlink与多个区块链同时集成，为它们提供最新的信息流。它不仅作为一个预言机，而且作为一个预言机聚合器。Chainlink从许多数据提供商购买信息，接入区块链。 的 Sergey Nazarov 进行了一次直播交流，在那次交流中，他语重心长的说：「人们正在通过我们发明的全新庞氏骗局赚取令人眼红的财富，这个新骗局就是治理代币，我们免费赠送这些无价值的代币，而出于某种原因，人们却愿意购买它们，然后下一波人群随之而来，购买前一波人的代币。」

很明显，Andre 的话中透露出对这个行业和其文化的矛盾心态，尽管他也为这个领域贡献出了价值极高的治理代币。他很清楚这个事实，同时也对此感到困惑不已。每当有人问起他为什么 YFI 代币会有如此高的价值时，他总是选择回避。

他的 Twitter 个人简介简洁明了地展示了他的行事风格：「我在生产环境中测试（I test in prod）」。「生产环境（Prod）」在这里指的是软件开发生命周期的最后阶段，经过多重测试环境的打磨和完善后，代码将在这一阶段展露给真实的使用环境。在这短短几个字中，Cronje 总结了他的操作模式——他会迅速地构建软件解决方案，以应对去中心化金融（DeFi）领域不断涌现的挑战，通常会附带着对那些冒险使用他的项目的勇者的警告。

他曾在一条推文中抒发他的哲学思想：「声明：当我构建软件时，是为了我自己。如果你确实想要与之交互，请小心，会有错误。界面是为了让我的生活更轻松。我会犯错误。如果你不理解它，请不要使用它。」

在这短短几句话中，Cronje 打开了他的世界观和工作哲学的窗户。他并不是一个被固定规则束缚的程序员，他的目的明确，为的是解决问题，即便这意味着他的方法可能会颠覆传统的软件开发准则。在他的世界里，直面问题并快速应对，比在完美的测试环境下耗费时间更为重要。

仔细一想，这种方式竟然和马斯克的五步工作法具有惊人的一致性。随着时间的推移，每个决定、每个动作都像是一块块拼图，汇聚成为 Cronje 在 DeFi 世界中的独特画卷。每个曲折都为他的传奇故事增色不少，而每个反思也成为他不断进步的动力。在无边无际的数字领域中，他的旅程还远远没有结束。

Reference：

https://www.coindesk.com/markets/2020/12/08/andre-cronje-defi-expressionist/

https://medium.com/iearn/yield-farming-101-d983a 27 c 542 e

https://www.bitstamp.net/learn/people-profiles/andre-cronje/

https://www.dlnews.com/articles/web3/andre-cronje-the-rise-and-fall-of-a-defi-god/

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