什么时候是购买加密货币的最佳时间

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什么时候是购买加密货币的最佳时间

2022-10-06币安app334

什么是DCA?

DCA是一项长期策略,无论价格如何,投资者都会在一段时间内定期购买少量资产(例如,每年每月在比特币上投资100美元,而不是一次投资1200美元)。他们的DCA时间表可能会随着时间而改变,并且取决于他们的目标,它可能会持续数月或数年。 尽管DCA是购买比特币的流行方式,但它并不是加密货币独有的-传统的投资者数十年来一直使用该策略来抵御股市的波动。如果您在每个发薪日通过雇主的退休计划进行投资,您甚至可能已经在使用DCA。

DCA有什么好处?

DCA可以是拥有加密货币的有效方法,而无需为计时市场而进行艰巨的工作,也可以避免在高峰期不知不觉地动用所有资金进行“一次性”投资的风险。 关键是要选择一个负担得起的金额并定期进行投资,而不管资产的价格如何。这有可能使购买成本随时间“平均化”,并减少价格突然下跌对任何给定购买的总体影响。如果价格确实下跌,DCA投资者可以继续按计划购买,并有可能在价格回升时获得回报。

什么时候DCA比一次性投资更有效?

DCA可以帮助投资者安全地进入市场,开始从长期价格上涨中受益,并在短期内将价格下跌的风险平均化。而且在以下情况下,与一次投资大量现金相比,它可能提供更多可预测的回报: 购买随时间推移可能会增加价值的资产。如果投资者认为价格即将下跌(但很可能会长期回升),则他们可以使用DCA在他们认为会发生下跌的时期内投资现金。如果他们是正确的,他们将以较低的价格获得资产。但是,即使他们错了,随着价格的上涨,他们也会在市场上进行投资。通过波动对冲赌注。DCA使投资者随时了解价格。当市场经历价格波动时,该策略的目标是使投资组合的任何急剧增加或减少平均化,并从各个方向的价格变动中获得一些好处。避免FOMO和情感交易。DCA是一种基于规则的投资方法。通常,初学者会陷入“情感交易”的陷阱,在这种情况下,买卖决定是由恐惧或兴奋之类的心理因素决定的。这些可能导致投资者无法有效地管理其投资组合(请考虑:由于担心错过指数增长,在经济低迷或过度押注期间出现恐慌性抛售)。

DCA在实践中如何工作?

当然,任何DCA策略的成功都取决于市场情况。为了演示,让我们举一个使用现实世界价格的例子为例,就在它们逼近比特币迄今为止最大的下滑之时。如果您从2017年12月18日(当年价格高峰附近)开始每周投资100美元的比特币,您本应该总共投资16,300美元。但是到2021年1月25日,您的投资组合将价值约65,000美元,投资回报率超过299%。 随时间变化的投资组合价值 平均美元成本一次性投资 总投资估计总投资组合总投资估计总投资组合17年12月18日$ 100$ 100$ 16,300$ 16,30018年12月17日$ 5,300$ 2,986$ 16,300$ 4,52119年12月16日$ 10,500$ 11,982$ 16,300$ 8,61121年1月25日$ 16,300$ 65,176$ 16,300$ 34,719总回报299%113%
相反,在价格达到峰值时“全力以赴”通常被认为是一个坏主意-但是您怎么知道?如果您以相同的金额16,300美元并在2017年12月18日全部投资, 那么在头两年中您将损失近8,000美元。尽管您的投资组合会恢复,但您同时又失去了实现利润复合的能力(甚至可能害怕让自己亏本出售比特币)。 什么时候是购买加密货币的最佳时间现在,假设您等了一年,在2018年12月至2020年12月之间每月投资200美元的比特币。在这种情况下,您的投资组合到2020年总计将超过13,000美元,而一次性投资则为23,000美元。这种“全包”投资本来可以为您带来更高的利润,但同时也会带来更高的风险:您在初始投资日期之后的任何重大价格变动都会影响您的整个投资。 随时间变化的投资组合价值  平均美元成本一次性投资 总投资估计总投资组合总投资估计总投资组合18年12月1日$ 100$ 100$ 5,000$ 5,00019年12月1日$ 2,600$ 3,267$ 5,000$ 8,84420年12月1日$ 5,000$ 13,240$ 5,000$ 23,462总回报165%369%
平均美元成本只不过是对冲您的赌注:它限制了您的潜在上涨空间,以减轻可能的损失。作为投资者的潜在安全选择,它可以减少因短期价格波动而对您的投资组合造成重大打击的机会。 要知道DCA是否适合您的策略,请务必考虑您独特的投资环境。始终最好在采取新的投资策略之前咨询金融专业人士。 <
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